Управление на инвестициите срещу управление на богатството
Ключовата разлика между управлението на инвестициите и управлението на богатството е, че управлението на инвестиции е общ термин за професионално управление на активи, особено за ценни книжа, включително акции и облигации, докато управлението на богатството е широка област, която включва управлението на инвестициите като част от то. Управлението на инвестициите основно се занимава с покупка и продажба на ценни книжа по начин, който носи оптимални ползи за инвеститорите. За разлика от това, управлението на богатството е вид професионална услуга, която предлага комбинация от услуги като инвестиционни съвети, финансови и данъчни услуги, правни услуги и услуги за планиране на имоти за организационно или лично подобрение. Има значителни разлики между управлението на инвестициите и управлението на богатството, но ключовата разлика е в нивото на финансовите услуги, предоставяни от всяка схема.
Какво е управление на инвестициите?
Хората правят инвестиции в различни инструменти с намерението да постигнат различни инвестиционни цели, като получаване на печалби и ползи. Инвестиционният мениджмънт е професионална услуга, която включва предоставяне на съвети за покупка и продажба на ценни книжа като облигации, акции, недвижими имоти и др. за индивидуални и институционални инвеститори като пенсионни фондове, застрахователни компании, корпорации и др. Услугите, предоставяни по управлението на инвестиции включва различни дейности като анализ на финансови отчети, избор на акции или активи, изпълнение на инвестиционни планове и текущ мониторинг на инвестициите.
Какво е управление на богатството?
Управление на богатство е вид услуга, предоставяна от професионалисти по управление на богатство, която е нещо извън управлението на инвестициите. Освен предоставянето на инвестиционни консултантски услуги, управлението на богатството се занимава с различни услуги за своите клиенти, включително координиране на банкиране на дребно, планиране на имоти, финансови и данъчни услуги, правни ресурси и т.н. срещу една такса.
Когато сравнявате тези две концепции, можете да видите някои прилики между управлението на инвестициите и управлението на богатството. Основните цели на двете концепции са да предоставят съвети за получаване на оптимални ползи от инвестицията или по друг начин на своите клиенти.
Каква е разликата между управление на инвестициите и управление на богатството?
• В управлението на инвестиции нивото на предоставяните финансови услуги е ограничено само за управление на инвестиции, портфолио или активи. We alth Management предоставя цялостни услуги за финансово планиране, обхващащи всички свързани области, включително управление на инвестиции.
• Основната цел на управлението на инвестициите е да оптимизира финансовата доходност, генерирана от инвестициите. Основната цел на We alth Management е да увеличи максимално нетната стойност на клиентите.
• В управлението на инвестиции връзката между доставчика на услуги и клиента е ограничена. В управлението на богатството има силна връзка между две страни, екипът за управление на богатството и клиента, който цени нуждите и приоритетите на клиента.
• В управлението на инвестиции обхватът на услугите, предоставяни от, е ограничен до финансовия аспект. В управлението на благосъстоянието наборът от предоставяни услуги обхваща както финансовите аспекти, така и аспектите на начина на живот на клиентите.
Обобщение на управлението на инвестициите срещу управлението на богатството
Управление на инвестиции и управление на богатство са два вида професионални доставчици на услуги. Под управлението на инвестиции професионалистите предоставят инвестиционни консултантски услуги за покупка и продажба на различни ценни книжа. От друга страна, при управлението на богатството доставчиците на услуги са длъжни да предоставят набор от услуги като финансови и данъчни услуги, правни услуги и услуги за планиране на имоти, различни от инвестиционни консултации. Следователно нивото на предоставяните услуги за техния клиент е различно, при което управлението на инвестициите разглежда само инвестиционните аспекти, докато управлението на богатството взема предвид всички дейности, които създават богатство за конкретен индивид.
