Ключова разлика – We althfront срещу Betterment
Тъй като броят на възможностите за инвестиране нараства с всеки изминал ден, често е трудно да се избере най-подходящата опция за независими инвеститори. Робо-съветниците са сравнително ново развитие, което замества съветниците за човешки инвестиции. Робо-съветниците също са икономически ефективни, тъй като обикновено струват само около една трета от разходите за съветници за човешки инвестиции. We althfront и Betterment са две сравнително модерни онлайн платформи, които бързо набраха популярност. Ключовата разлика между We althfront и Betterment са опциите, предлагани от всяка платформа; We althfront не предлага спестявания, базирани на цели, докато Betterment предлага спестявания, базирани на цели. За разлика от това, Betterment не предлага директно индексиране, докато We althfront предлага директно индексиране на салда по сметки, които надхвърлят $100 000.
Какво е We althfront?
We althfront е фирма за онлайн инвестиционни услуги, разположена в Редууд Сити, Калифорния, основана от Анди Рахлеф и Дан Карол през 2008 г. Към 26 януари 2017 г. We althfront управлява активи на стойност над 5 милиарда долара. We althfront е пионер в робо-инвестирането и предоставя подходяща платформа както за начинаещи, така и за утвърдени инвеститори, като предоставя добре балансирано портфолио, персонализирано за индивидуални цели. Тази инвестиционна платформа предлага широка гама от типове инвестиционни сметки като тръстове, индивидуални и съвместни сметки без пенсиониране, традиционни IRA, Roth IRA и Rollover IRA.
We althfront начислява такса за управление от 0,25% от клиентите; обаче, за салда по сметки под $15 000 таксите за управление не са приложими. Консултативната такса варира в зависимост от баланса по сметката. Ако балансът е между $500- $10 000, We althfront се отказва от консултантската такса. За салда по сметки, по-големи от $10 000, се начислява месечна такса от 0,25%. Редица класове активи също са налични с портфейлите на We althfront, като американски акции, чуждестранни акции, нововъзникващи пазари, дивидентни акции, недвижими имоти и природни ресурси. We althfront също предлага ребалансиране на портфолио и събиране на данъчни загуби.
Ребалансиране на портфолио
Това се прави с цел минимизиране на риска чрез ефективна диверсификация на разпределението на активите. Средствата на инвеститорите трябва да бъдат разпределени към редица активи, а не към няколко. Това ще изолира възможността отрицателните пазарни условия да заличат общата възвръщаемост.
Събиране на данъчни загуби
Събирането на данъчни загуби е практика за продажба на губеща ценна книга с цел компенсиране на данъци. Продадената ценна книга се заменя с подобна, като се поддържа оптималното разпределение на активите и очакваната възвръщаемост.
За салда по сметки над $100 000 We althfront предлага директно индексиране, което е услуга, която използва отделни ценни книжа, за да открои възможности за събиране на данъчни загуби. Компанията беше и първата, която предложи възможността за директно индексиране на инвеститорите.
Какво е Betterment?
Betterment също е онлайн инвестиционна компания, разположена в Ню Йорк и има активи под управление на стойност 9 милиарда долара. Betterment е регистрирана в Комисията по ценни книжа и борси и е член на Регулаторния орган на финансовата индустрия. Компанията е основана от Джон Щайн през 2008 г. Платформа за роботизирани съвети, Betterment предлага спестявания, базирани на цели – инвестиционна методология, при която ефективността се измерва чрез успеха на инвестициите в постигането на личните цели и целите на начина на живот на инвеститора.
Такси за управление, начислявани от Betterment, варират от 0,25%-0,50%; обаче, за салда по сметки, надвишаващи $2 000 000, таксата за управление се отменя. В резултат на това Betterment е привлекателна опция за хора с висока нетна стойност. Подобно на We althfront, Betterment също предлага редица инвестиционни опции като традиционни и Roth IRAs, борсово търгувани фондове (ETF) с пасивно проследяване на индекса. Betterment също предлага ребалансиране на портфейла и събиране на данъчни загуби.
Какви са приликите между We althfront и Betterment?
- Както We althfront, така и Betterment са платформи за робо съветници, които предлагат инвестиционни съвети.
- Както We althfront, така и Betterment предлагат ребалансиране на портфейла и загуба на данъци.
Каква е разликата между We althfront и Betterment?
We althfront срещу Betterment |
|
| We althfront е онлайн инвестиционна услуга, която е пионер в робо-инвестирането, която предоставя на инвеститорите широка гама от инвестиционни опции. | Betterment също е подобна онлайн инвестиционна платформа, която предлага спестявания въз основа на цели. |
| Такси за управление | |
| We althfront начислява такси за управление между 0% – 0,25%. | Betterment начислява такси за управление между 0,25% – 0,50%. |
| Насочващо индексиране | |
| За We althfront е налично директно индексиране за салда по сметки, които надвишават $100 000. | Betterment не предлага директно индексиране. |
| Спестявания, базирани на цели | |
| We althfront не предлага спестявания въз основа на цели. | Инвестиционната стратегия на Betterment е формирана, за да включва спестявания, базирани на цели. |
Обобщение – We althfront срещу Betterment
Разликата между We althfront и Betterment зависи от редица фактори като структурата на таксата, наличието на спестявания, базирани на цели, и директно индексиране. Независимо от това, и двете компании са добър избор за робо-консултант, който предлага времеви и рентабилни инвестиционни решения. Коя онлайн платформа е подходяща за всеки инвеститор зависи от инвестиционните цели и размера на салдото по сметката. За инвеститори с висока нетна стойност Betterment е по-привлекателен, докато We althfront е по-подходящ за средни инвеститори.
Изтеглете PDF версия на We althfront срещу Betterment
Можете да изтеглите PDF версия на тази статия и да я използвате за офлайн цели според бележките за цитиране. Моля, изтеглете PDF версия тук. Разлика между We althfront и Betterment.
