Ключова разлика – Fidelity срещу Vanguard
Управлението на инвестиции чрез финансови съветници става все по-популярно през последно време, когато инвестиционните компании управляват голям брой финансови активи под тях. Fidelity и Vanguard са две пионерски компании за финансови услуги в Съединените щати. И двете компании предоставят редица услуги, вариращи от услуги за пенсиониране до управление на богатството. Ключовата разлика между Fidelity и Vanguard е, че Fidelity предлага инвестиционни продукти, главно с философия с висок риск – висока възвръщаемост, която е по-подходяща за агресивни инвеститори, докато Vanguard се фокусира върху предоставянето на инвестиционен портфейл с ниски разходи, по-подходящ за консервативни инвеститори. И двете компании предлагат широка гама от инвестиционни възможности на своите клиенти.
Какво е Fidelity?
Fidelity Investments е американска мултинационална компания за финансови услуги със седалище в Бостън, Масачузетс и има 2,13 трилиона щатски долара под управление на активи към 2016 г. Fidelity предлага широка гама от инвестиционни опции, вариращи от управление на взаимни фондове, животозастраховане, пенсиониране услуги за инвестиционни съвети. Fidelity управлява редица подразделения за предоставяне на различни услуги и някои от фондовете, генериращи най-много приходи, са споменати по-долу.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund е най-големият дялов взаимен фонд на Fidelity сред 452 взаимни фонда и успя да предложи възвръщаемост от 8,69% за своите инвеститори. Тази възвръщаемост е по-голяма от възвръщаемостта на S&P 500 от 7,41%. (S&P 500 е индекс на фондовия пазар, който изчислява общата възвръщаемост на портфейла на фонд. Ако отделен фонд осигурява възвръщаемост, която надвишава възвръщаемостта на портфейла на фонда, съответният фонд се представя добре).
Фигура 01 - Централен офис на Fidelity в Бостън
OTC портфолио на Fidelity (FOCPX)
Това е друг фонд, който надмина доходността на NASDAQ Composite от 9,68%, като спечели стабилна възвръщаемост от 12,45%. FOCPX инвестира в извънборсови акции, които са силно спекулативни.
Fidelity работи с три модела портфейли, генериращи доход, а именно консервативен доход, балансиран доход и доход от растеж. Сред различните разпределения на активи се взема решение за микс от целеви активи (TAM) за дялови облигации и краткосрочни инвестиции.
Fidelity има значителна репутация на фирма, подходяща за агресивни инвеститори, в зависимост от инвестиционното портфолио, което предлагат. Както се вижда от възвръщаемостта на FCNTX и FOCPX, мажоритарните фондове във Fidelity генерират благоприятна възвръщаемост. Въпреки това, тъй като високата възвръщаемост трябва да бъде подкрепена от високи рискове, инвестиционният портфейл на Fidelity може да не е подходящ за консервативни инвеститори. Освен това таксите и разходите, начислявани от Fidelity, също са по-високи, за да се компенсира присъщият риск.
Какво е Vanguard?
Vanguard е американска компания за управление на инвестиции със седалище в Малвърн, Пенсилвания и оперира с над 4 трилиона долара активи под управление. Взаимните фондове и борсово търгуваните фондове са основните два вида средства, предоставяни от Vanguard, като същевременно се предоставят и брокерски услуги, управление на активи и доверителни услуги. Vanguard предлага два класа за повечето от своите фондове: инвеститорски акции и адмиралски акции. Акциите на Admiral имат относително по-ниски коефициенти на разходи, но изискват по-висока минимална инвестиция, между $10 000 и $100 000 на фонд.
Vanguard е популярен инвестиционен избор за инвеститори, които предпочитат консервативен подход към своите портфейли. Това е така, защото Vanguard предлага портфолио с относително нисък риск, тъй като компанията предлага редица взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETF), които са ориентирани към фиксиран доход. Философията на Vanguard е вярна за всички инвестиции, тъй като по-ниските разходи водят до по-добра обща възвръщаемост.
Опериращ с над 320 фонда, Vanguard е известен и с нискотарифното си управление на инвестициите със средно съотношение на разходите (разходи, направени от инвестиционна компания за управление на фонд) от 0,18%. Примери за съотношения на разходите на някои популярни фондове на компанията са както следва.
Какви са приликите между Fidelity и Vanguard?
- Както Fidelity, така и Vanguard са широкомащабни инвестиционни корпорации, базирани в Съединените щати.
- Взаимните фондове са една от основните продуктови категории във Fidelity и Vanguard.
Каква е разликата между Fidelity и Vanguard?
Fidelity срещу Vanguard |
|
| Fidelity предлага инвестиционни продукти главно с философия за висок риск и висока възвръщаемост, която е по-подходяща за агресивни инвеститори. | Vanguard се фокусира върху предоставянето на инвестиционно портфолио с ниски разходи, по-подходящо за консервативни инвеститори. |
| Пригодност | |
| Fidelity е по-подходящ вариант за инвестиция за агресивни инвеститори. | Портфолиото на фонда на Vanguard е по-подходящо за консервативни инвеститори. |
| Разходи и връщане | |
| Високите разходи за управление на активи, подкрепени от над средната възвръщаемост, е инвестиционната стратегия във Fidelity. | Vanguard предлага евтини инвестиции с ниски съотношения на разходите, за да осигури благоприятни резултати. |
| Видове фондове | |
| Повечето от фондовете във Fidelity са взаимни фондове. | Vanguard предлага както взаимни фондове, така и борсово търгувани фондове в своето портфолио. |
Резюме – Fidelity vs Vanguard
Разликата между Fidelity и Vanguard се дължи главно на инвестиционния подход, който двете компании приемат; Fidelity поема повече рискове с очакванията за генериране на висока възвръщаемост, докато Vanguard използва по-консервативен подход, тъй като тяхната инвестиционна стратегия е подходяща за инвеститори, склонни към риск. И двете компании обаче са изключително успешни и могат да помогнат на инвеститорите да изградят и управляват богатство чрез добавяне на стойност.
Изтеглете PDF версия на Fidelity vs Vanguard
Можете да изтеглите PDF версия на тази статия и да я използвате за офлайн цели според бележките за цитиране. Моля, изтеглете PDF версия тук Разлика между Fidelity и Vanguard
